Durante el proceso de planificación patrimonial, es posible que te encuentres con algunos términos nuevos de los que nunca habías oído hablar. Dos opciones que puede presentarte tu abogado durante el proceso de planificación patrimonial son los testamentos vitales y los fideicomisos vitales. Hay diferencias clave entre estas dos opciones, y es importante que las conozcas para tomar la decisión correcta para tus planes sucesorios.
¿En qué se diferencian los fideicomisos testamentarios y los testamentos?
Tanto los fideicomisos testamentarios como los testamentos te permiten nombrar a los beneficiarios de tus bienes y pertenencias, pero aparte de esta similitud, se utilizan por motivos muy distintos. Un fideicomiso testamentario es la forma número uno de evitar la legalización de un testamento tras tu muerte, lo que supone una gran ventaja porque tu beneficiario puede transferir los bienes más rápidamente a los herederos, todo ello sin implicar al tribunal testamentario. Para muchas personas, los fideicomisos testamentarios son una buena opción si quieres ahorrar tiempo y dinero a tu familia; sin embargo, no todo el mundo necesita un fideicomiso testamentario, y eso dependerá de lo rico que seas, de si estás casado, de tu edad, etc. Un testamento vital puede ser una buena opción para ti si quieres un método más sencillo, y si deseas algunas ventajas adicionales. Por ejemplo, un testamento vital puede ayudarte a evitar la legalización, pero no te permitirá nombrar a un albacea ni a los tutores de tus hijos como permite un testamento. Los testamentos vitales suelen darte más libertad y te ayudarán a ser más detallado en tu plan; aunque tenga que pasar por el tribunal testamentario, sabrás que todo lo que quieres que ocurra se tratará adecuadamente.
¿Cómo sé cuál elegir?
En primer lugar, sopesa los pros y los contras de cada opción y, en función de tus circunstancias personales y económicas, toma la decisión adecuada para ti y tu familia. Nuestros abogados de San Luis Obispo pueden ayudarte en todo este proceso, y te asesoraremos sobre la decisión correcta para tu planificación patrimonial concreta. Ponte en contacto con nosotros hoy mismo para una consulta gratuita con nuestro abogado especializado en planificación patrimonial.
